신한투자증권 ISA 가입 대상 및 서류

하나의 계좌로 주식 펀드까지 투자 가능한 절세형 만능계좌 신한투자증권 ISA계좌 가입 대상과 필수 제출 서류에 대해 준비했습니다.

 

 

신한투자증권 ISA

ISA 계좌는 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 운용할 수 있는 만능통장으로 절세를 통해 재산 형성을 돕는 것을 목적으로 제도화한 상품을 말합니다.

 

신한투자증권 ISA는 나이, 소득, 소득의 형태에 따라 일반형, 서민형, 농어민형으로 구분됩니다. 어떤 것으로 가입하는지에 따라 비과세 혜택이 달라집니다.

 

ISA는 운용방식에 따라 신탁형, 일임형, 투자중개형으로 다시 나눌 수 있는데요. 신한투자증권의 ISA계좌의 유형은 투자형(투자중개형)입니다.

 

투자형 ISA는 증권사에서만 개설 가능한 상품으로 주식, 펀드, ETF, ELS 등을 직접 운용하는 상품을 말합니다. 신탁형과 일임형과 달리 주식을 직접 투자할 수 있는 것이 매력이지만 예적금은 운용할 수 없습니다.

 

그럼 금융소득에 따라 필요한 서류 안내 해드릴께요.

 

 

 

신한투자증권 ISA 서류

ISA 계좌는 금융 소득에 따라 가입할 수 있는 상품이 정해져 있습니다. 의무 가입 기간, 비과세 한도, 필수 제출 서류도 차이가 있죠.

• 일반형
• 서민형
• 농어민형

가입 형태에 따른 서류는 다음과 같습니다.

 

 

신한투자증권 ISA 일반형

구분	일반형	일반형(미성년자)
대상	만 19세 이상 거주자	직전년도 근로소득이 있는 만 15세 - 만 18세 거주자
의무가입기간	3년	3년
비과세한도	200만원	200만원
제출서류	실명확인증표	소득확인증명서(개인종합자산관리계좌가입용)

일반형은 만 19세 이상이라면 소득과 관계없이 가입 가능합니다. 만 15세부터 18세는 직전 연도 근로소득이 있어야 가입할 수 있는데요. 직전년도란 작년 전체를 의미하며 근로를 통해 얻은 소득이어야만 합니다. 준비해야 할 서류는 소득확인 증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)입니다. 

 

 

신한투자증권 ISA 서민형

구분	서민형
대상	직전년도 근로소득 5천만원 이하, 종합소득 3천8백만원 이하 거주자
의무가입기간	3년
비과세한도	400만원
제출서류	소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)

직전년도 근로소득이 5,000만 원 이하 거나 종합소득이 3,800만 원 이하인 경우 서민형 ISA로 가입할 수 있습니다. 인터넷으로 소득확인증명서 개인종합자산관리계좌 가입용 발급받는 방법을 준비했으니 확인해보시기 바랍니다.

 

 

신한투자증권 ISA 농어민형

구분	서민형
대상	종합소득 3천8백만원 이하 농어민 거주자
의무가입기간	3년
비과세한도	400만원
제출서류	농/어업인확인서, 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)

농어민형 ISA는 농/어업확인서가 필요합니다. 이미 잘 알고 계시겠지만 농업인확인서는 여기, 어업인 확인서는 (거주지) 지방해양수산청을 통해 발급받을 수 있습니다.

 

 

신한투자증권

신한투자증권 ISA 계좌 가입 대상 및 준비서류와 관련된 내용은 여기까지입니다. 앞으로 신한투자증권과 관련된 다양한 내용 준비할 테니 많은 관심 부탁드립니다.