신한투자증권 ISA 서민형 변경 방법

신한투자증권에서 일반형으로 ISA를 개설한 사람들 중 서민형으로 변경해야 하는 분들을 위해 준비했습니다.

 

신한투자증권 ISA 서민형

일반형 ISA 계좌도 소득에 따라 일반형에서 서민형으로 변경할 수 있습니다. 서민형은 비과세 한도가 400만 원으로 일반형에 2배로 절세에 유리할 수 있습니다. 신한투자증권 ISA 계좌를 서민형으로 변경하는 방법 안내 해드릴게요.

 

우선 서민형으로 변경하기 위해 가장 중요한 것은 소득입니다. 소득요건은 직전 연도 근로소득이 5,000만 원 이하이거나 종합소득이 3,800만 원인 거주자입니다.

 

준비해야 할 서류는 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)로 관할 세무서와 홈택스 등을 통해 발급받을 수 있습니다. 자세한 내용은 소득확인증명서 개인종합자산관리계좌 가입용 발급 방법을 참고하시기 바랍니다.

 

서류가 준비되면 모바일, 영업점 전화 및 방문, 이메일, 팩스 등을 통해 변경할 수 있습니다. 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)에는 발급 번호가 있는데요. 이 번호만 알고 있으면 서류를 따로 제출하지 않아도 됩니다.

 

영업점에서 개설했다면 해당 영업점에 전화해 발급 번호를 불러주셔도 되고, 팩스나 이메일 번호를 확인해 서류를 전송하셔도 됩니다.

 

어플을 통해 신한투자증권 ISA 계좌 서민형으로 변경하는 방법 바로 알려드릴게요.

 

 

 

신한투자증권 ISA 서민형 변경 방법

비대면으로 ISA계좌를 신청하면 관리지점이 디지털 PB센터로 나올 거예요. 영업점에서 개설했다 하더라도 어플이 있다면 변경 가능하니 참고하시기 바랍니다.

1. 신한투자증권 어플 실행
2. 로그인
3. 메뉴
4. 연금/ISA
5. ISA
6. ISA 가입유형 변경
7. 팝업창에서 서민형 ISA 발급번호 등록
8. 휴대폰정보 입력
9. 등록하기
10. 현재 가입유형 확인
11. 서민형 변경
12. 신청
13. 정상처리되었습니다
14. 닫기

과정이 길어 보이지만 실제론 매우 짧습니다. 이렇게 신청을 하면 다음 영업일에 문자나 카카오톡 등을 통해 변경이 완료되었다는 알림을 받을 수 있습니다.

 

ISA 서민형은 가입당해연도에 한해 변경 가능하며 가입자 검증 완료 이후엔 변경이 불가능합니다. 또한 서민형으로 변경 신청 후 소득요건이 맞지 않을 경우 일반형으로 유지됩니다.

 

 

 

신한투자증권

신한투자증권 일반형 ISA에서 서민형으로 변경하는 방법 쉽죠? 다음 시간에는 한도 및 계약 연장 방법 등 다양한 내용 준비할 예정이니 많은 관심 부탁드립니다. 아직 가입하지 않은 분들은 신한투자증권 ISA 가입 대상 및 서류 안내를 참고하시기 바랍니다.

 

신한투자증권 ISA 가입 대상 및 서류